다음 시나리오 중 어떤 것이 의심스러운 거래의 전형적인 징후를 보입니까? (두 개를 선택하십시오.)

• A. 개인이 민간 용도로 정교한 전자 제품을 정기적으로 수입하고 모든 해당 관세를 납부합니다.
• B. 한 개인이 자금세탁방지기구(FATF)의 회색 목록에 등재된 관할 지역에 있는 사람에게 송금을 하려고 하는데, 재정적 어려움을 이유로 친한 친구에게 대신 송금해달라고 부탁했습니다.
• C. 한 사업주가 최근 자금세탁방지법 위반으로 벌금을 부과받은 금융기관에 자신의 집을 담보로 대출을 받았습니다.
• D. 정부 관료의 비서가 현금을 인출하기 위해 은행의 금고를 자주 이용합니다.
• E. 한 고객이 배우자의 은행 계좌를 이용하여 정기적으로 주식 펀드에 투자하고 있으며, 고객은 해당 계좌의 제2 계좌 소유자입니다.

EU의 고위험 제3관할권 목록에 있는 국가 A에 거주하는 부유한 개인의 대리인이 EU에 있는 국가 B의 공증인에게 접근합니다.이 대리인은 부유한 개인이 최근 해외 회사를 통해 경매에서 취득한 자산을 처분하고 싶어합니다.또한 대리인은 EU에 있는 국가 C의 명망 있는 로펌에서 발급한 해외 회사를 대신하여 행동할 수 있는 위임장을 가지고 있습니다.이 대리인은 공증인에게 이 거래의 결과로 지불해야 할 관련 비용이나 세금에 특별히 주의를 기울이지 않고 가능한 한 빨리 처분을 진행해 달라고 요청합니다.공증인은 의도된 양도 가격이 경매에서 기록된 가격보다 상당히 낮다는 것을 알아차렸지만, 대리인은 이 문제를 논의하고 싶어하지 않으며 위임장에 해당되지 않는다고 주장합니다.
공증인은 어떤 위험 신호를 고려해야 합니까? (2개 선택)

• A. 대리인은 EU의 고위험 관할권 목록에 있는 국가에 거주하는 개인을 대신하여 행동했습니다.
• B. 경매를 통해 취득한 자산을 해외 회사 명의로 등록
• C. 대리인은 최근 취득한 가격보다 낮은 가격으로 자산 처분을 요청했습니다.
• D. 위임장은 거래가 이루어진 곳과 다른 EU 국가의 로펌에서 발급되었습니다.

조직에서 금융범죄 방지(AFC) 도구를 선택할 때 어떤 요소를 우선시해야 할까요? (두 가지를 선택하세요.)

• A. 수동 프로세스의 완전한 제거
• B. 기존 IT 인프라와의 호환성
• C. 증가하는 거래량을 처리할 수 있는 확장성
• D. 보다 광범위한 전략의 일환으로 실시간 데이터 분석 기능 제공
• E. 최저 비용 솔루션 선호

유엔(UN), 외국자산통제국(OFAC), 유럽연합(EU) 목록 등 여러 제재 목록을 이름 검토 시스템에서 사용하는 것이 중요한 이유는 무엇입니까?

• A. 실제 일치로 인해 이전에 종료된 고객의 온보딩을 방지하기 위해
• B. 위험 감수성 진술과 일치하도록
• C. 국제 규제 요구 사항을 충족하고 관할권 전반의 위험을 식별합니다.
• D. 지불과 관련된 제재 위반을 방지하기 위해

자금세탁은 다음과 같은 세계 경제 전반에 심각한 영향을 미칠 수 있습니다.

• A. 합법적인 정부의 불안정화
• B. 부문별 양극화 심화
• C. 인플레이션 상승 및 낮은 경제 성장률
• D. 통화 공급 감소