ある組織が包括的なマネーロンダリング対策 (AML) フレームワークを開発しています。
次の記述のうち、AML ポリシーと手順の関係を最もよく表しているのはどれですか。

• A. ポリシーは特定のプロセスに関する詳細な指示です。手順は包括的な枠組みです。ポリシーと手順はどちらも、理解と遵守が必須です。
• B. ポリシーは特定のプロセスに関する詳細な指示です。手順は包括的な枠組みです。
  ポリシーも手順も、知識と遵守が必須ではありません。
• C. ポリシーは組織の原則を定義し、手順の策定に影響を与えます。手順は、特定のプロセスに関する詳細な指示です。
• D. ポリシーは大まかなガイドラインです。手順は特定のプロセスに関する詳細な指示です。手順のみが必須であり、知識と遵守が求められます。

継続的な顧客デューデリジェンスを最もよく示す行動はどれですか？

• A. 低額取引を完全に無視する
• B. 毎年自動的にアカウントを閉鎖します
• C. 口座開設時に本人確認を一度だけ行う
• D. 顧客オンボーディング後、定期的に顧客リスクをレビューする

ウォルフスバーグ グループの 2012 年の「原則 (またはプライベート バンキング)」でそれが確立されました。

• A. 民間銀行は、グローバルな AML 管理環境戦略をより適切に調整および整合させる必要があります。
• B. リスクベースのアプローチは、プライベートバンキングによってもたらされるリスクの増大に対処するには不十分である。
• C. プライベートバンクは、顧客の実質的所有権の透明性が必要かつ適切であることに同意しています。
• D. 前提となる違反行為を防ぐために、プライベート バンキングの顧客に対するデューデリジェンス要件が必要です。

A国で発表されたニュースによると、重要な公的地位を持つ人物（PEP）が、発展途上国に本社を置く多国籍企業から賄賂を受け取り、B国にある金融機関（Fl>）の口座に約150万米ドルを入金していたとのことです。両国はエグモント・グループのメンバーです。金銭が入金された口座はPEPの近親者のものです。事実を確認するため、A国のPIUは、安全な通信チャネルを介して、B国の対応するFIUに正式な追加情報の要請を行いました。
エグモント原則によれば、B 国の FIU は次のことができます。

• A. 交換はエグモント グループのメンバーである 2 つの FlU 間で行われ、正式な要求は安全な通信チャネルを使用して行われたため、入手可能な情報を提供します。
• B. 詳細については、A 国の FIU にアカウントが開設された FI を問い合わせてください。
• C. B 国の FIU が、口座が開設された金融機関から疑わしい活動報告 (SAR) を受け取っていない場合は、リクエストを拒否します。
• D. A国とB国の間で覚書（MoU）が締結されている場合にのみ、要求された情報を提供する。

金融機関(FI)での制裁回避の可能性を検出するために顧客スクリーニング システムを実装する場合、効果的なリスト管理を確保するために考慮すべき要件は次のうちどれですか。(2 つ選択してください。)

• A. リストは社内で作成することも、ベンダーから購入することもできます。
• B. すべてのリストはすべての管轄区域のスクリーニングに使用されるべきである
• C. リストの変更は特定の個人のみに許可されるべきである
• D. 外国資産管理局(OFAC)やEUなどの規制リストのみを使用してください。